Главная Обучение Инвестированию Почему диверсификация важна в инвестировании

Почему диверсификация важна в инвестировании

Диверсификация распределяет ваш риск между различными типами инвестиций, цель которых состоит в том, чтобы увеличить шансы на инвестиционный успех.

Диверсификация важна для инвестирования, потому что рынки могут быть нестабильными и непредсказуемыми. Диверсифицируя свой портфель, вы «уменьшаете последствия неверного прогноза».

1
Что такое диверсификация?

На практике диверсификация — это инвестиции, которые по-разному реагируют на один и тот же рынок или экономическое событие. Например, когда экономика растет, акции имеют тенденцию превосходить облигации. Но когда дела замедляются, облигации часто держатся лучше, чем акции. Держа акции и облигации, вы уменьшаете шансы вашего портфеля на большую просадку, когда рынки колеблются в ту или иную сторону.

Диверсификация может касаться не только активов. «Диверсификация для нас также означает состав команд, которые управляют нашими деньгами, а не только сами инвестиции», — говорит Лизель Притцкер Симмонс, соучредитель Blue Haven Initiative. «Если все ваши управляющие фондами ходили в Гарвардскую школу бизнеса в период с 1985 по 1992 год, у них будет определенное мировоззрение, независимо от того, насколько разнообразны их основные фонды».

2
Преимущества диверсификации

Возможно, вы слышали, что диверсификация называется единственным «бесплатным обедом» в инвестировании. «Это связано с тем, что накапливание прибыли является ключом к росту благосостояния или портфеля с течением времени, а также к избежанию больших потерь», — говорит Кент Инсли, директор по инвестициям Tiedemann Advisors в Нью-Йорке. «Инвестиции, стоимость которых снижается на 50%, должны повыситься на 100%, чтобы окупить свою первоначальную стоимость».

В то время как отдельные классы активов могут подвергаться серьезному снижению, очень редко, чтобы любые два или три актива с разными источниками риска и доходности, такие как облигации, золото и акции, испытывали бы снижение одновременно. Таким образом, даже если акции упадут на 30%, ваши облигации и золото будут препятствовать падению вашего портфеля.

Преимущество диверсификации в инвестициях заключается в том, чтобы минимизировать риск неудачного события, разоряющего весь ваш портфель. Когда вы сохраняете высокий процент своего портфеля в виде одного типа инвестиций, вы рискуете потерять все, если эти инвестиции не оправдаются.

Во время бычьего рынка легко забыть, что рынок радует сюрпризами. Лучшая защита от рыночных циклов, которая все еще выигрывает от роста, заключается в том, чтобы взять на себя обязательства по диверсифицированному портфелю и долгосрочной ориентации.

Диверсификация важна независимо от вашего временного горизонта и цели. Каждый раз, когда вы инвестируете в фондовый рынок, вы должны стремиться к диверсифицированному портфелю.

Инвестиции, предназначенные для долгосрочной цели, могут в большей степени зависеть от акций, чем от тех, которые направлены на достижение краткосрочных целей. Но даже если вы владеете 80% акций, вам следует диверсифицировать эти акции по секторам, регионам и размерам.

3
Как диверсифицировать свой портфель

Вопреки распространенному мнению, диверсификация — это не игра чисел. Тот, кто владеет большинством разных активов, не обязательно выигрывает. Хитрость в диверсификации вашего портфеля — владение инвестициями, которые играют разные роли в вашем портфеле.

Думайте о диверсификации как о создании футбольной команды. Команда только правильных нападающих — даже если у вас их было 100 — не принесет вам большой пользы в игре. Чтобы иметь хорошо сбалансированную команду, вам нужны защитники, полузащитники и вратарь. Аналогично с вашим портфолио.

Каждая инвестиция в ваш портфель должна выполнять свою функцию. Например, для диверсификации акций у вас может быть индексный фонд S&P 500 для подверженности акциям США с большой капитализацией, а другой — для акций с малой капитализацией. Вам нужны активы как в отечественные так и в международные компании, а также представители всех 11 секторов рынка.

Ваш портфель облигаций должен быть аналогичным образом диверсифицирован по «краткосрочным и долгосрочным облигациям, корпоративным и суверенным долгам, а также облигациям высокого и низкого качества, чтобы помочь снизить риски, присущие продуктам с фиксированным доходом.

Для оптимальной диверсификации риска в портфеле следует рассмотреть альтернативные инвестиции, такие как сырьевой рынок. Альтернативы не имеют «высокой степени корреляции с традиционными инвестициями», такими как акции и облигации.

Когда акции и облигации застревают, двигаясь вверх и вниз, альтернативы могут двигаться по диагонали. Они немного похожи на эскалатор вместо лифта для ваших целей. С альтернативными инвестициями в ваш портфель вы вряд ли попадете в ловушку между этажами.

4
Как определить, диверсифицирован ли ваш портфель?

Простой способ определить, является ли ваш портфель диверсифицированным, — это посмотреть на ваши текущие результаты. Диверсифицированные инвестиции не будут двигаться в одном и том же направлении одновременно. Если некоторые ваши инвестиции растут, а другие падают, у вас есть диверсификация. Думайте о диверсификации как о рождественской елке: красный и зеленый вместе означают, что вам будет лучше в любую погоду.

Подписывайтесь на наш Telegram канал @glavinvestor чтобы первыми узнавать о выходе Новых IPO, Инвестиционных Идеях и Отчетах!

Понравилась статья? Поддержи проект!
Голосуй и поделись ей с друзьями!
Совсем плохоПлохоНиче такХорошоСупер
(голосов: 1, средняя оценка: 5,00 из 5)
Загрузка...

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь

Инвестиционный Портфель

Вложено#VALUE!
Текущая Стоимость198.16 $
Доходность Активов#VALUE!