8 лучших инвестиционных советов от Уоррена Баффета

Многие инвесторы подчеркивают важность диверсификации. Но Уоррен Баффет склонен не соглашаться с этой идеей.

Баффет говорит, что диверсификация предназначена для людей, которые мало знают об инвестициях. Опытный инвестор должен выбирать акции на долгосрочной основе и должен доверять своим инвестициям.

Некоторые инвесторы диверсифицируют свои портфели, потому что они боятся, что любая акция может поглотить весь их портфель; но при этом становится все труднее отслеживать текущие события, влияющие на каждую компанию. Таким образом, диверсифицируя, они могут уменьшить волатильность своего портфеля, но в то же время они уменьшают свое внимание к отдельным инвестициям.

Баффетт ждет возможности купить хорошие акции, и когда эти возможности появляются на его пути, он в полной мере использует преимущества. По словам Баффета, «когда идет дождь из золота, доставайте ведро, а не наперсток».

«Лучшая инвестиция, которую вы можете сделать, — это ваши собственные способности. Все, что вы можете сделать для развития своих собственных способностей или бизнеса, скорее всего, будет более продуктивным».

Уоррен Баффет говорит, что лучшая инвестиция, которую можно сделать, — это ваши собственные способности. Большинство людей не собираются зарабатывать большую часть своих денег на фондовом рынке. Они собираются сделать это на своей карьере. Так что ставьте себя на первое место.

У партнера Баффета Чарли Мангера была похожая мысль. Секрет успеха Мангера: продавайте себе час каждый день и используйте этот час, чтобы стать лучше.

Баффет говорит, что самое сложное — доверять своим инвестиционным решениям. Ты всегда думаешь, что другие правы, а ты не прав. Вместо этого вам нужно учиться и верить в себя.

Чтобы быть успешным, вам нужно преодолеть страх и не обращать внимания на то, что говорят другие. Накопить знания и принимать инвестиционные решения самостоятельно, чтобы стоять отдельно от короны и быть победителем.

Уоррен Баффет говорит, что многие люди думают совсем немного, прежде чем делать какие-либо инвестиции, а иногда думают слишком много.

Баффет предупреждает, что вы никогда не должны инвестировать в компании, которые вы не до конца понимаете.

Он говорит, что, прежде чем инвестировать в акции компании, вы должны понять, как компания зарабатывает деньги и основные движущие силы, которые влияют на ее отрасль не более чем за 10 минут. Если вы не сможет понять это за 10 минут, он переходит к оценке другой компании на этой основе.

Большинство людей не могут предсказать следующую модную тенденцию среди подростков или то, будет ли лекарство успешным на рынке. Даже если у вас было больше данных, чем у кого-либо еще, все еще невозможно предсказать будущее со 100% точностью.

В ситуациях, которые основаны на точном прогнозе будущего, Баффет советует не инвестировать. Если это сложно для вас, просто ищите другие компании, в которые можно инвестировать.

Однажды Баффет сказал, что из более чем 10 000 компаний, торгуемых на бирже, он хотел бы инвестировать только в несколько сотен компаний, прежде чем даже принимать во внимание оценку!

Один из лучших инвестиционных советов от Уоррена Баффета — не вкладывать слишком много акций (без каламбура) в каждый заголовок новостей, который вы видите.

Баффет верит в правило 99-1. Большинство инвесторов принимают решения, основываясь на 1% финансовых новостей, которые они мониторят. При этом они быстро продают свои акции, когда появляются плохие новости — например, выручка компании упала на 10%. Если компания в этом конкретном примере работает, скажем, в течение 100 лет, то Баффет говорит, что она определенно способна противостоять таким событиям. Другими словами, люди часто имеют тенденцию чрезмерно реагировать на новостной фон.

Представьте, что вы покупаете долю в магазине у дома за углом. Автоматически вы будете думать о конкуренции, поставщиках, ценах и т. д. Вам нужно будет подумать как о конкретном месте, так и о его конкурентной позиции на рынке.

Точно так же, покупая акции, вы должны думать обо всех этих вещах — так же, как люди, управляющие бизнесом.

Когда вы покупаете акции, вы не просто покупаете лист бумаги или символ тикера. Покупка акций компании — это покупка доли в бизнесе.

Возможно, вы удивитесь, узнав, что даже Уоррен Баффет допускает ошибки — тоже большие . Но он уверен, что он учится на своих ошибках.

Баффет советует вести учет ошибок, которые вы сделали, чтобы вы знали, что пошло не так, и не повторять их снова.

Далее Баффет говорит, что вы должны поделиться этими уроками со своими детьми и внуками, чтобы они знали, какие ошибки не совершать.

По словам Баффета, секрет получения большей отдачи от инвестиций заключается в том, чтобы купить акцию и забыть об этом. Он верит в менталитет «покупай и держи» и настаивает на том, чтобы держать акции в течение десятилетий.

За этим стоят два принципа:

1. если вы покупаете акцию дешевле, чем она есть, цена акции в конечном итоге сойдется с ее внутренней стоимостью
2. если вы покупаете замечательный бизнес, ценность этого бизнеса будет увеличиваться и экспоненциально возрастать, чем дольше вы его держите

Таким образом, терпеливый инвестор в конечном итоге будет вознагражден, если они будут удерживать свои акции в течение более длительного времени. Для Баффета время — друг замечательного бизнеса. «Если вы не готовы владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут».

Он говорит, что если вы будете постоянно покупать и продавать акции, это отнимет значительный процент ваших доходов в виде торговых комиссий и налогов. Так что лучше покупать отличные акции и держать их надолго.